会社概要|有限会社太田事務所

当社は１９９５年に法人保険代理店として事業を開始し、会社設立から２８期目を迎えます。
先代１人で始めたこの事業も、今では信頼できる10名のスタッフが在籍しており、成長を実感しています。

事業を引き継いだ８年間を振り返りますと、個人代理店の集合体という組織構造から、１００年続く強い会社組織へと変貌を遂げるべく基礎作りを開始し、現在もその過程にあります。

保険会社と代理店を取り巻く環境が変化し続ける中において、代理店の在り方そのものが大きく問われています。
この分岐点を好機ととらえ、最良の会社づくりへ邁進していく所存です。

未来を共有できる頼もしい仲間と共に、この環境づくりに取り組めることを感謝し、また当社をご支持いただいておりますお客様方のご期待に応え続けられるよう努めてまいります。

＜勧誘方針＞

■金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。

・販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守してまいります。

・お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。

・保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力してまいります。

■お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。

・保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。

・また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。

・変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めてまいります。

・お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮してまいります。

■お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。

・販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮してまいります。

・お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力してまいります。

■お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。

・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をしてまいります。

・お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融商品の販売等に活かしてまいります。

２０２４年６月６日

ベスト保険　有限会社太田事務所

お客様本位の業務運営方針
当社は、お客さま本位の業務運営を基本として、「地域に根ざし、地域の皆さまに愛される代理店」を目指していきます。

――――――方針①――――――　
お客さまの最善の利益の追求（原則２）

保険へのお客様の期待は事故時に発揮されると考え、お客様への最善の解決策を考え提供を致します。

主な取組：事故の際は代理店担当者へ直接ご連絡をいただくよう促し、事故解決までお客様の最善の解決策を提供します。

成果指標：デジタル経路事故連絡割合　９０％以上

実績：デジタル経路事故連絡割合　８５．７％（8月末時点）

――――――方針②――――――
利益相反の適切な管理（原則３）

社員のコンプライアンス意識を高め、お客様に不利益を生じさせないように対策を講じます。

主な取組：月１回のコンプライアンス研修を行い、社員のコンプライアンス意識の向上に努めます。

成果指標：コンプライアンス研修　年１２回実施

――――――方針③――――――
手数料の明確化（原則４）

ご負担いただく手数料その他の費用は、保険会社所定の文書にて情報提供・説明を行います。

主な取組：年１回の手数料に関する研修を行い理解を深めます。

――――――方針④――――――
お客さまへ分かりやすい情報提供（原則５）

お客さまに併せたご説明の方法を準備し、分かりやすく正確に情報をお伝えします。

主な取組：ご提案手続きの方法（対面・電話・郵送）やシステム（契約ナビ）等を用いて分かりやすく説明できる手段を使用してご説明致します。

成果指標：代理店システム計上割合　８５％以上

実績：代理店システム計上割合　１００％（８月末時点）

――――――方針⑤――――――
お客さまにふさわしい最適なサービスの提供（原則６）

お客様の意向把握に努め、潜在的なリスクなどもご確認・ご提案しながら最適な補償内容のご提案を行います。

主な取組：意向把握の必ず実施し、契約後も証券確認やアンケートにご回答をいただきながら補償内容が最適なものかどうかを検証します。

成果指標：契約募集アンケートの評価
「よく理解できた」「まぁまぁ理解できた」が回答割合９０％以上

実績：契約募集アンケートの評価　１００％（７月末時点）

――――――方針⑥――――――
従業員に対する適切な動機づけ（原則７）

お客さま本位の業務運営を行うため、従業員の評価には必要な資格の取得やお客様対応評価に関する指標を取り入れ、従業員の研修・育成を行います。

主な取組：契約募集・事故対応のアンケート回答率を高めお客様の声を当社の品質に反映させます。また募集人に資格取得を促し、取得までをサポートします。

成果指標：アンケート回答数の達成　５０件以上

各募集人の目標とする資格取得の達成

実績：アンケート回答数　１件（７月末時点）

方針策定日　２０２５年４月１７日

２０２４年度実績をご報告させていただきます。

①当社は契約の更新案内について、お客様の不明点などにいつでもお答えいたします。
また、お客様に安心をお届けしご満足いただくために証券の早期発行に務めます。

【成果指標】

早期更改率　目標：８０％以上

実績：３８.１％（２０２５年３月末）

②当社はお客様の万が一に備え、　事故・故障時連絡先、営業時間等をわかりやすく案内します。

【成果指標】

代理店事故受付窓口割合

目標：９０％以上

実績：９５．７％